Persoonlijke Financiële Planning

Wat is dat nu eigenlijk?

Veel mensen vinden het begrip financiële planning maar ingewikkeld en vaag. Hoe kun je nu je financiën goed plannen als je niet in de toekomst kunt kijken?

Je weet inderdaad nooit wat het leven je brengt. Iedereen ervaart wel eens onverwachte tegenslagen of meevallers. Het beste, goedkoopste of slimste plan bestaat niet, maar je kunt wel wijs met je situatie omgaan. In mijn ogen gaat financiële planning over het hebben van inzicht in je complete financiële situatie. Graag wil ik je adviseren over de verschillende mogelijkheden. Dat doe ik voor ondernemers zoals zzp’ers, maar ook mensen die in loondienst werken.

Wat heb je eraan? 

Je moet nogal wat (verwachte en onverwachte) keuzes maken in je leven; denk aan je hypotheek, pensioen, spaargeld of beleggingen, verzekeringen, werk of onderneming, belastingregels, sociale vangnetten, maar ook juridische zaken rondom samenwonen, trouwen, scheiden, ziek worden of overlijden. Hoe kan je je leven blijven leven zoals jij dat wilt? Met een financieel plan krijg je:

• Inzicht in je huidige financiële situatie
• Een film van je financiële situatie in de toekomst: de impact van de keuzes die je maakt
• Inzicht in je netto te besteden inkomen op de korte, middellange en lange termijn
• Financiële zaken op elkaar afgestemd en meegenomen in de berekeningen
• Optimaal gebruik van fiscale voordelen met belastingbesparing
• Inzichtelijk hoe financiële risico’s beperkt kunnen worden.

Hoe ga ik te werk? 

Uiteraard gaat het niet alleen maar om de cijfers, maar vooral over wat je ermee kunt. Ik ga graag het gesprek aan. Wat drijft jou, waar word je onrustig van? Wat zijn je toekomstdromen en wat vind je belangrijk in het leven?

Ik stel vragen en luister aandachtig naar jouw verhaal. Het gaat er immers om dat jij jouw leven zoveel mogelijk kunt leven op de manier waarop jij dat wilt. Ook bij tegenslagen in het leven is het belangrijk om wijs om te gaan met de situatie.

Ik stel me verantwoordelijk voor mijn aanbevelingen en ga integer te werk. Daarbij vind ik het van groot belang dat we een partnerschap aangaan waarin ik je zo goed mogelijk probeer te helpen jouw doelen te bereiken. Mocht een doel echt onhaalbaar blijken, dan zeg ik je dat ook eerlijk en help ik je je doel bij te stellen zodat het toch haalbaar wordt.

Meer weten?

<Neem contact op > voor relevante informatie om jouw financiële planning vorm te geven.